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今天我們一起來盤點(diǎn)對加密領(lǐng)域影響較大的幾個(gè)國家醞釀中的監(jiān)管政策，洞悉2022年監(jiān)管將給加密市場帶來什么樣的變化......
1.美國
截至2021年2月中旬，美國加密監(jiān)管政策并沒有新的變化，但從2021年整年的加密貨幣相關(guān)政策的實(shí)施來看，監(jiān)管狀況趨于嚴(yán)峻。美國SEC和CFTC多次在其新聞稿中提及加密貨幣，對相關(guān)行業(yè)的罰款也在2021年全年合計(jì)超過12.79億美元。對相關(guān)產(chǎn)業(yè)的制裁力度正在持續(xù)增大。
嚴(yán)監(jiān)管和加重罰金的另一面是由于美國司法系統(tǒng)的執(zhí)行力度，導(dǎo)致70%以上的加密貨幣相關(guān)案件都以和解和繳納罰金告終，并未真正涉及刑事。SEC對瑞波的起訴案整個(gè)2021年并沒有實(shí)質(zhì)性進(jìn)展，從這方面來說，美國的嚴(yán)格監(jiān)管和加重罰金政策并不能對全球加密貨幣領(lǐng)域造成大的影響。
另一個(gè)美國監(jiān)管方面的信息是對加密資產(chǎn)的征稅法案，此法案2021年4月由美國國會提出《基礎(chǔ)設(shè)施投資和就業(yè)法案》，要求美國國稅局對10000美元以上的交易信息進(jìn)行調(diào)查征稅。包括礦工、基礎(chǔ)設(shè)備和基礎(chǔ)技術(shù)提供方、交易平臺等均被列入該征稅法案的征稅對象之中。但2021年6月該法案被否決后，直到2021年底，拜登重新簽署了該法案。目前是否在2022年實(shí)施該法案仍然需要美國國會對此進(jìn)一步表決。
從美國Coinbase上市到比特幣ETF進(jìn)入傳統(tǒng)資本領(lǐng)域，美國的監(jiān)管政策盡管一直在試圖削弱加密貨幣的影響力，例如限制ETF現(xiàn)貨上市，但種種作為并未有對加密貨幣市場形成太大影響。加密貨幣作為新型金融形勢仍然在快速的融入傳統(tǒng)資本，成為美國經(jīng)濟(jì)格局的一部分。
2.韓國
近期，即將參加3月韓國總統(tǒng)選舉的候選人李在明(Lee Jae-myung)試圖通過一系列支持加密貨幣的政策來吸引年輕選民，并談?wù)撏ㄟ^親商策略創(chuàng)建一個(gè)國際加密貨幣中心。
其實(shí)早在2021年底，李在明就在出席“關(guān)于加密資產(chǎn)的青年談話”活動(dòng)中表示，“我們需要?jiǎng)?chuàng)建一個(gè)發(fā)行和流通全世界認(rèn)可的虛擬資產(chǎn)的基礎(chǔ)。這是一場革命，它類似于創(chuàng)造一種新的貨幣”。
而另一位總統(tǒng)候選人尹錫悅則承諾“創(chuàng)造一個(gè)讓加密資產(chǎn)投資者可以放心投資的環(huán)境”。
作為競爭對手的兩位候選人在加密貨幣態(tài)度和承諾方面可以理解為在爭取加密貨幣投資者的支持。而兩位候選人的真實(shí)目的可能包括旨在“保護(hù)投資者”的措施，以及旨在支持新興的NFT和元宇宙領(lǐng)域的政策。
目前韓國實(shí)施的加密貨幣交易利潤征收20%的稅，韓國加密貨幣投資者謀求的是推遲該法律或取消該政策，讓加密貨幣交易回到點(diǎn)對點(diǎn)交易的狀態(tài)中。
韓國四大數(shù)字資產(chǎn)交易平臺也在謀求政策松綁，然而候選人的表態(tài)畢竟還只是候選人的表態(tài)。是否能夠就任，以及就任之后的承諾能否兌現(xiàn)，仍然是韓國加密貨幣投資者所擔(dān)心的。
3.新加坡
新加坡已經(jīng)出臺了相對友好的加密貨幣監(jiān)管政策，目前包括幣安、火幣分部在內(nèi)的等全球大型交易平臺以及項(xiàng)目實(shí)驗(yàn)室已經(jīng)在新加坡落地。同時(shí)，新加坡主權(quán)基金GIC和相關(guān)投資公司已經(jīng)在加密貨幣領(lǐng)域廣泛布局。
新加坡金融監(jiān)管局(MAS)早在2017年就已經(jīng)發(fā)布了《數(shù)字代幣發(fā)行指引》的相關(guān)條例，對加密貨幣的支付方式、儲存方式、交易方式進(jìn)行了相關(guān)規(guī)定，從事加密貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)需要獲得RMO牌照，并把比特幣和以太坊認(rèn)定為支付商品和清償債務(wù)的電子貨幣。
2020年開始，MAS在加密貨幣領(lǐng)域進(jìn)一步細(xì)化監(jiān)管，推出并生效了《支付服務(wù)法案》，允許新加坡境內(nèi)購買和支付加密貨幣，并提供交換加密貨幣的平臺。
盡管到目前為止，所有加密貨幣企業(yè)都未能從新加坡政府那里申請到加密支付服務(wù)的許可證，但Paxos 、Coinbase、Genesis等20多家相關(guān)企業(yè)已經(jīng)獲得了新加坡的加密支付服務(wù)豁免。
目前為止，新加坡的證券化代幣平臺ISTOX已經(jīng)公開上市并提供一系列的二級交易服務(wù)。2022年，我們或許會看到更多的市場運(yùn)營商加入到新加坡的加密貨幣支付領(lǐng)域。
4.日本
日本的監(jiān)管政策在Mt.Gox平臺破產(chǎn)案之后趨于嚴(yán)峻，2016年日本《資金結(jié)算法》將加密貨幣明確為是一種結(jié)算、支付的手段，并承認(rèn)其價(jià)值。但只有在日本金融廳注冊企業(yè)才能從事加密貨幣的相關(guān)服務(wù)。
2017年左右，日本陸續(xù)向16家加密貨幣交易平臺頒發(fā)了牌照，但隨后因部分平臺的資金安全問題停止頒發(fā)牌照，并對幾乎所有拿到牌照的平臺進(jìn)行了整改警告、罰款乃至關(guān)停。
2021年日本完成了31家加密企業(yè)的注冊，但包括幣安、Bybit在內(nèi)的加密貨幣企業(yè)被禁止在日本從事加密貨幣服務(wù)。對于已經(jīng)取得相關(guān)服務(wù)資格的加密貨幣企業(yè)，日本的《資金清算法》也作出了諸多限制，其中包括所有加密貨幣服務(wù)商(交易平臺或錢包提供商)都必須擁有等量的資金作為加密資產(chǎn)的資金保障，未獲得交易許可的加密貨幣服務(wù)商將被禁止從事相關(guān)業(yè)務(wù)。
2022年開始，日本政府在對加密貨幣投資者的相關(guān)規(guī)定中制定了詳細(xì)的征稅機(jī)制，年薪資收入超過2000萬日元或薪資外收入超過20萬日元的個(gè)人需要申報(bào)其加密貨幣交易利潤收入，稅率為15%到55%不等。這無疑加重了交易者的交易成本負(fù)擔(dān)，但從合規(guī)方向考量，日本相關(guān)的監(jiān)管政策又在一定程度上確保了交易者的資金安全性。
5.英國
英國金融行為監(jiān)管局(FCA)2020年開始監(jiān)督加密資產(chǎn)企業(yè)如何管理洗錢和反恐融資風(fēng)險(xiǎn)，自此英國加密資產(chǎn)企業(yè)必須遵守《洗錢條例》(MLR) 并向FCA注冊。
截至2022年2月，已經(jīng)有超過5家加密企業(yè)獲得了注冊資格，另外80多家加密企業(yè)在臨時(shí)注冊名單中等待進(jìn)一步的監(jiān)管審核。預(yù)計(jì)2022年3月份會有超過6家加密企業(yè)獲得臨時(shí)運(yùn)行權(quán)限。
如果加密企業(yè)不在臨時(shí)注冊名單，則不被允許展開任何加密業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)，F(xiàn)CA還在官網(wǎng)公布了上百家未經(jīng)注冊的加密企業(yè)名單，其中包括屢次被警告的幣安。
除此之外，2021年間，英國政府對穩(wěn)定幣作為支付手段的意見進(jìn)行了征詢，遺憾的是這一提案并未被通過提議，這意味著至少在2022年間，英國的相關(guān)加密貨幣服務(wù)監(jiān)管政策仍然將繼續(xù)趨于嚴(yán)苛的。FCA的諸多監(jiān)管政策將繼續(xù)限制加密貨幣服務(wù)商圍繞電子錢包、移動(dòng)支付、全球匯款開展相關(guān)業(yè)務(wù)。
6.泰國
泰國對加密貨幣的監(jiān)管制度是最為寬松國家之一，2018年頒布的《數(shù)字資產(chǎn)法令》把數(shù)字資產(chǎn)分為加密貨幣(Cryptocurrency)和數(shù)字代幣(Digital Token)，同時(shí)鼓勵(lì)技術(shù)創(chuàng)新，支持加密貨幣企業(yè)的發(fā)展。
該法案對加密貨幣的發(fā)行、交易、儲存等任何環(huán)節(jié)都制定了詳盡的許可牌照申領(lǐng)規(guī)則，截至2022年，泰國已經(jīng)對8家加密貨幣服務(wù)商頒發(fā)了交易平臺牌照。向4家加密貨幣發(fā)行企業(yè)發(fā)行了ICO牌照。
在對個(gè)人交易加密貨幣的相關(guān)規(guī)定中，泰國SEC制定了相關(guān)的稅收政策，分別為7%的增值稅以及15%的回報(bào)資本利得稅。其稅率較英國更低。
當(dāng)然，在看似寬松的監(jiān)管政策之下，泰國對NFT、DEFI、fantoken的態(tài)度較為嚴(yán)厲，明確禁止此類代幣在國內(nèi)流通和交易。
7.俄羅斯
2月8日據(jù)俄羅斯《生意人報(bào)》報(bào)道，俄羅斯政府和央行就加密貨幣監(jiān)管達(dá)成一致，俄羅斯將加密資產(chǎn)視為貨幣的時(shí)機(jī)已經(jīng)成熟。
根據(jù)央視新聞的報(bào)道，俄羅斯政府已批準(zhǔn)數(shù)字貨幣流通監(jiān)管立法理念。俄政府相關(guān)部門將對加密數(shù)字貨幣在該國的市場流通進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)管，并將進(jìn)一步保護(hù)普通投資者的權(quán)利，俄財(cái)政部和央行將會在2月18日前制定相關(guān)法案。
這意味著俄羅斯之前全面禁止加密貨幣的政策已經(jīng)失效，以俄羅斯財(cái)政部為首的金融部門主張建立的全面監(jiān)管框架正在形成，加密貨幣的交易將在俄羅斯得到保障，同時(shí)相關(guān)的稅收和管理政策也不會影響數(shù)字貨幣在俄羅斯的使用、兌換和流通。
根據(jù)俄羅斯媒體The Bell援引俄羅斯政府分析報(bào)告的數(shù)據(jù)，俄羅斯的加密貨幣發(fā)展速度遠(yuǎn)超傳統(tǒng)金融，其加密貨幣份額占全球總份額的12%，以2021年全球加密貨幣市場最高時(shí)計(jì)算，俄羅斯加密貨幣總量超過2400億美元。俄羅斯實(shí)行更為寬松地加密貨幣監(jiān)管框架之后，每年將可以從加密市場征收高達(dá)10000億盧布(約合130億美元)的各項(xiàng)稅收。
另外，俄羅斯國家杜馬正在對加密礦工制訂相關(guān)稅收政策，有消息稱未來俄羅斯在加密貨幣稅收框架制訂之后，將會對加密礦工收取至少15%的稅收。
俄羅斯此舉的真正目的毫無疑問完全是沖著稅收而來的，無論是將加密資產(chǎn)視為貨幣，還是針對加密礦工收稅，其政策的核心基礎(chǔ)其實(shí)是更為關(guān)鍵的“加密貨幣的發(fā)展遠(yuǎn)超傳統(tǒng)金融”。如果以宏觀經(jīng)濟(jì)看，俄羅斯剛剛經(jīng)歷了歐盟、美國對其資源出口的限制。受全球能源價(jià)格波動(dòng)和政治環(huán)境影響，2021年俄羅斯GDP為1.23萬億美元，這個(gè)數(shù)字較2019年的16998.8億美元少了4600億美元。相當(dāng)于2年的時(shí)間經(jīng)濟(jì)不僅停滯，甚至大幅下行，三分之一的GDP在兩年里“消失了”。
因此，不難猜出，目前俄羅斯本身急需更多的稅收和金融活力來提振經(jīng)濟(jì)。因此，也就不難理解俄羅斯為什么會打破全面禁止加密貨幣的政策路線，采用更加寬容的管理、稅收試圖把加密貨幣產(chǎn)業(yè)化、規(guī)格化。
而俄羅斯將加密資產(chǎn)視為貨幣對數(shù)字資產(chǎn)市場影響最大的方面則可能在于加密貨幣的基礎(chǔ)——礦工。盡管俄羅斯杜馬對加密礦工制訂的相關(guān)稅收政策有可能造成加密貨幣成本上漲，但也能憑借俄羅斯強(qiáng)大的能源支持完成大型礦場的建設(shè)，為2022年數(shù)字資產(chǎn)市場的穩(wěn)定增長打下基礎(chǔ)。
短期來看，俄羅斯相關(guān)利好消息將為主流市場的上升趨勢提供助力，但這種助力對目前市場的廣泛消極情緒的作用有多大就很難預(yù)估了。
8.其他國家
德國實(shí)施《歐盟第4號洗錢指令修訂》的政府草案正式生效，同時(shí)，所有為投資者管理數(shù)字密鑰的加密托管企業(yè)都要接受德國聯(lián)邦金融監(jiān)管局的監(jiān)管，Coinbase是第一家獲得該牌照的企業(yè)。
薩爾瓦多已經(jīng)從法律上認(rèn)定了比特幣為其法定貨幣。
加拿大《犯罪所得(洗錢)和恐怖主義融資法》修正案生效后其中一項(xiàng)修正案確認(rèn)了比特幣等加密貨幣的資產(chǎn)屬性，將加密貨幣交易平臺、支付處理商和其他加密貨幣公司在法律上認(rèn)可為貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)(MSB)進(jìn)而納入監(jiān)管。
澳大利亞證券和投資委員會(ASIC)表示將就一系列加密市場監(jiān)管提案征求市場意見，目前澳大利亞仍未對加密貨幣的相關(guān)業(yè)務(wù)作出有效的監(jiān)管。相關(guān)監(jiān)管政策也仍不明朗，處于無監(jiān)管狀態(tài)。
9.總結(jié)
根據(jù)2021年金融行動(dòng)特別工作組(FATF)發(fā)布的數(shù)據(jù)，目前全球128個(gè)司法管轄區(qū)中有58個(gè)表示已經(jīng)實(shí)施了修訂后的FATF 標(biāo)準(zhǔn)，其中52個(gè)司法管轄區(qū)監(jiān)管虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商，6個(gè)司法管轄區(qū)禁止虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商的運(yùn)營。
多國政府向部分加密貨幣交易平臺發(fā)出警告，主要原因是提供衍生品交易以及未在本國注冊，也反映出越來越多國家不再對加密貨幣交易保持放任狀態(tài)，開始主動(dòng)出擊。
目前來看，加密資產(chǎn)在全球金融市場正扮演著越來越重要的角色，因而越來越多國家正在制定相應(yīng)監(jiān)管機(jī)制，多數(shù)國家基于反洗錢與反恐融資風(fēng)險(xiǎn)的防御性目的監(jiān)管，有可能推動(dòng)進(jìn)一步的監(jiān)管措施。
加密資產(chǎn)Token的交易、發(fā)行機(jī)制、加密貨幣交易平臺進(jìn)行證券型代幣的發(fā)放已經(jīng)逐步取代傳統(tǒng)金融證券。
隨著DeFi、NFT等新事物的快速發(fā)展，全球各國與地區(qū)面臨的加密市場監(jiān)管問題也愈發(fā)復(fù)雜，加密貨幣的監(jiān)管和發(fā)展將考驗(yàn)各國政府的治理能力。
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